Совет экспертов: как выйти из базы дропперов и снять блокировки с карт

Банк России разработал механизм реабилитации для дропперов — людей, чьи счета и карты использовались в мошеннических схемах. Например, они получали переводы от жертв, а затем пересылали деньги организаторам схемы. Часто такими посредниками становятся подростки и пожилые люди — не всегда понимая, во что именно их втянули.

«Когда пострадавшие заявляют о мошенничестве, банки и полиция вносят реквизиты дропперов в единую базу данных о подозрительных операциях. После этого банки обязаны ограничить переводы дроппера. Но часто они вообще блокируют все карты и дистанционный доступ к счетам. Раньше для того, чтобы выйти из базы, нужно было вернуть деньги пострадавшим — но под блокировками сделать это было невозможно. Также приходилось добиваться удаления данных через банки или полицию, что занимало много времени. Теперь для этого есть больше возможностей», — рассказал Егор Медяник, заместитель управляющего Отделением Банка России в Хакасии.

Эксперты Отделения Банка России в Хакасии дают алгоритм, что нужно сделать, чтобы выйти из базы дропперов и снять блокировки с карт:

1. Обратитесь в интернет-приемную Банка России и запросите список спорных операций, из-за которых человек попал в базу.

2. Получите от регулятора список платежей и переводов, которые обжаловали пострадавшие. У каждой операции будет уникальный идентификатор — REQ.

3. Подайте в свой банк заявление об отказе от зачисления средств по этим операциям. При этом нужно указать REQ всех проблемных операций. Сделать это можно в отделении банка, а иногда — через приложение или личный кабинет на сайте.

4. Банк отправит платежи и переводы обратно жертвам.

5. Потом нужно получить в банке справку о возврате средств пострадавшим. В документе должны быть перечислены все операции с указанием их REQ.

6. Подать заявление в интернет-приемную Банка России об исключении из базы дропперов и приложить справку из банка.

7. В течение 15 рабочих дней регулятор проведет проверку, уберет данные человека из дропперской базы — и блокировки снимутся.

Пресс-служба Отделения Банка России в Хакасии